Юридические услуги для интернет-проектов
Отличные юристы для необычного бизнеса

+7(495)540-58-56

Звоните в будни с 10 до 20 часов

Получить предварительную консультацию

Принят закон об ограничении анонимных интернет-платежей. Информационное письмо от 29 апреля 2014 года.

22 апреля 2014 года Государственная Дума Российской Федерации приняла в третьем чтении ряд «антитеррористических» законопроектов, среди которых законопроект № 428896-6, направленный на ограничение анонимных переводов денежных средств.

29 апреля 2014 года

С 1 ноября 2014 года физическим лицам-владельцам неперсонифицированных электронных средств платежа будет запрещено проводить операции между собой, совершать платежи в пользу некоммерческих организаций (кроме религиозных и благотворительных) и иностранных организаций, а также получать переводы от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Для осуществления таких операций физическим лицам будет необходимо пройти процедуру упрощенной идентификации, одним из следующих способов:

  1. предъявив оригиналы своих документов представителю оператора электронных денежных средств; 
  2. предоставив информацию о себе (включая фамилию, имя, отчество, паспортные данные номер СНИЛС) в электронном виде;
  3. получив ключ электронной подписи (усиленной квалифицированной подписи либо простой электронной подписи).

Требования об упрощенной идентификации распространяются не только на операторов электронных денежных средств, но и на другие кредитные организации, позволяющие перевести денежные средства без открытия банковского счета. При этом упрощенная идентификация возможна только при наличии следующих условий:

  1. операция не подлежит обязательному контролю;
  2. у работников организации отсутствуют подозрения в том, что целью клиента-физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; 
  3. операция не имеет запутанного или необычного характера.

При этом кредитные организации будут вправе поручать проведение упрощенной идентификации своих клиентов другой кредитной организации, банковским платежным агентам, почте, мобильным операторам и удостоверяющим центрам.

Физические лица, не прошедшие упрощенную идентификацию, по-прежнему смогут расплачиваться с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями с сохранением существующих лимитов (остаток электронных денежных средств не должен превышать 15 000 рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств не должна превышать 40 000 рублей в месяц). Напротив, с 1 ноября 2014 года для физических лиц, прошедших упрощенную идентификацию, будет увеличены лимиты по остатку электронных денежных средств - до 60 000 рублей, а по общей ежемесячной сумме платежей - до 200 000 рублей.

Кроме того, в случае прохождения упрощенной идентификации у физического лица появляется возможность использовать неперсонифицированное средство платежа для перевода денежных средств как на собственный банковский счет, так и на счет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, исполнения своих обязательств перед кредитной организацией, получения наличных денег при использовании предоплаченных карт (с соблюдением лимитов, установленных для платежей).

На наш взгляд, нововведения приведут к сокращению операций, проводимых на данный момент с помощью электронных денежных средств. Нельзя не отметить дискриминационное положение, согласно которому зарубежные компании лишаются права принимать переводы за свои товары и услуги от пользователей, не прошедших упрощенную идентификацию.

Сама процедура упрощенной регистрации представляется, с одной стороны, трудоемкой как для физического лица, с другой стороны, затратной для операторов электронных денежных средств, на которых лежит обязанность обеспечить все три возможных способа упрощенной идентификации. Кроме того, для выполнения требований закона потребуются изменения в системе информационного взаимодействия государственных органов как между собой, так и с организациями (операторы электронных денежных средств должны будут обращаться к Пенсионному фонду России, Федеральному фонду обязательного медицинского страхования и другим органам для подтверждения данных, предоставленных физическим лицом в электронном виде).

Со своей стороны мы будем рады ответить на возникшие вопросы и при необходимости проанализировать используемые вами способы приема электронных денежных средств с целью минимизации возможных рисков.

Контакты

Артем Толкачев

Управляющий партнер

Тел.: + 7 (495) 540 58 56

Моб: + 7 (985) 152 39 09

e-mail: artem_tolkachev@atplaw.ru

Если Вам понравилась статья, пожалуйста, порекомендуйте ее друзьям

Назначить встречу

кратко опишите ситуацию и мы оперативно свяжемся с Вами

Контактная информация

Общество с ограниченной ответственностью
«Юридическая фирма «Толкачев и Партнеры»

Наш офис расположен по адресу:

Российская Федерация, город Москва, МФК "Савеловский Сити", ул. Новодмитровская д. 2 стр. 2

Для получения необходимой информации вы можете позвонить нам по телефону или отправить письмо по электронной почте.

Телефон / факс:

+7 (495) 540-58-56

e-mail:

clients@atplaw.ru

Получить предварительную консультацию

Получить консультацию

Заказать услугу

Заказать услугу
или обсудить вопрос

Заказать расчёт стоимости

Добрый день! Ваш запрос получен. Мы свяжемся с Вами в начале ближайшего рабочего дня